ETF定投

2025年7月1日作者：Thomas Che5 分钟阅读

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大a定投计划

🧾 ETF 定投计划

适用于：长期投资者，持有至少一月，不轻易卖出，追求复利与成长性。

“上涨 5%卖出，下跌 5%买入”是一种网格交易策略。

优点：克服人性弱点，在震荡市中表现优异，提供持续正反馈。

致命陷阱：

牛市卖飞：在主升浪前过早卖光仓位，错失最大利润。

熊市套牢：无限补仓，耗尽资金，深套于半山腰。

结论：该策略怕单边市，简单机械使用很可能“赚波动的蝇头小利，丢趋势的巨额利润”。

答案是：必须坚持，甚至加大力度。

核心原理：微笑曲线。熊市是“打折季”，让你用同等资金买入更多份额，大幅拉低持仓成本。一旦市场回暖进入右半边曲线，将快速盈利。

心态：熊市是定投的朋友。投资的要义是活得久，利用市场周期性赚钱。

将长期趋势（定投）与短期波动（网格）结合。

定投账户 (核心仓位 - 80%资金)：“正宫皇后”，负责积累核心资产，永不止损，长期持有。

网格账户 (机动仓位 - 20%资金)：“贵妃”，负责高抛低吸，增强收益，永不空仓（保留底仓）。

建仓：用 50%网格资金（总资金 10%）买入底仓。

规则：价格每下跌/上涨 5%，就用一份现金买入/卖出一格（只卖低位买的筹码，不卖底仓）。

牛市：网格卖光后休息，让定投账户享受上涨。

熊市：设定最大亏损线（如-20%）或最大格数，触及后停止买入，保留现金。

优点：改善投资体验（牛市熊市都开心），降低持仓成本，攻守兼备。

挑战：需要极强的纪律性，避免策略冲突和情绪干扰。

ETF 名称	代码	板块方向	类型	推荐比例
国泰半导体 ETF	512480	半导体产业链	成长型	30%
医药 ETF	512010	医药大健康	防御型	25%
创业板 ETF	159915	创新成长宽基	成长型	20%
纳指 ETF	513100	美股科技龙头	成长型	15%
中证 1000ETF	159229	小盘轮动弹性	波动型	10%

ETF 名称	代码	板块方向	类型	每月 8 号 3000 元
国泰半导体 ETF	512480	半导体产业链	成长型	900 元
医药 ETF	512010	医药大健康	防御型	750 元
创业板 ETF	159915	创新成长宽基	成长型	600 元
纳指 ETF	513100	美股科技龙头	成长型	450 元
中证 1000ETF	159229	小盘轮动弹性	波动型	300 元

ETF	当前持仓	当前参考价	下跌加仓价（-X%）	加仓数量	上涨减仓价（+X%）	减仓数量	网格间距	说明
159915 创业板	1000 股	2.00 元（假设）	≤ 1.90 元（-5%）	+500 股	≥ 2.10 元（+5%）	-500 股	±5%	宽震荡横盘适配
513100 纳指	1500 股	1.30 元（假设）	≤ 1.22 元（-6%）	+500 股	≥ 1.38 元（+6%）	-500 股	±6%	美股波动大，适合宽格
512480 半导体	4000 股	0.95 元（假设）	≤ 0.88 元（-7.5%）	+1000 股	≥ 1.02 元（+7.5%）	-1000 股	±7.5%	行业高波动，拉大网格
512010 医药	11000 股	0.43 元（假设）	≤ 0.40 元（-7%）	+1000 股	≥ 0.46 元（+7%）	-1000 股	±7%	医药筑底收集，低频大网格

1- RSI（相对强弱指标）：< 35 视为超卖
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3- TRIX：死叉转金叉为趋势扭转信号
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5- VOL（成交量）：阶段放量可视为机构进场
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